W ostatnim czasie Prokuratura Okręgowa w Gliwicach zakończyła śledztwo dotyczące zorganizowanej grupy przestępczej, której członkowie staną teraz przed Sądem Okręgowym w Rybniku. Akt oskarżenia obejmuje pięć osób w wieku od 35 do 40 lat, którym zarzuca się przeprowadzenie skomplikowanego procederu wyłudzeń.
Mechanizm wyłudzeń na kwotę ponad 15 milionów złotych
W latach 2015-2017 oskarżeni prowadzili działalność pod przykrywką legalnych usług finansowych, obiecując klientom pomoc w oddłużaniu i poprawie zdolności kredytowej. W rzeczywistości jednak ich działania doprowadziły do wyłudzenia kredytów o łącznej wartości przekraczającej 15,5 miliona złotych. Grupa ta posługiwała się szeroko zakrojoną siecią punktów pośrednictwa, które oferowały usługi takie jak „usunięcie złych wpisów” w BIK. Reklamy te były skierowane głównie do osób borykających się z problemami finansowymi.
Skomplikowany system „wspomagania” kredytowego
Klienci odwiedzający punkty doradztwa byli zachęcani do skorzystania z pomocy tzw. „osób wspomagających”. Osoby te, posiadające lepszą historię kredytową, miały formalnie zaciągać kredyty z obietnicą późniejszego przepisywania ich na właściwych klientów. W rzeczywistości jednak klienci podpisywali wiele dokumentów bez pełnej świadomości ich treści i konsekwencji, co prowadziło do licznych nieprawidłowości i utrudniało weryfikację wniosków przez banki.
Koszty ukrywania oszustwa
Proceder ten obejmował również pobieranie wysokich opłat za „usługi kalkulacyjno-rozliczeniowe”, które mogły wynosić od 5% do 20% wartości kredytu. Kredyty były także wykorzystywane do spłaty wcześniejszych zobowiązań, a środki trafiały na specjalne konta techniczne. Część funduszy kierowano do tzw. „funduszu zabezpieczającego”, z którego początkowo regulowano raty, by uwiarygodnić działania oszustów. Po pewnym czasie jednak płatności zaprzestano, pozostawiając kredytobiorców z ogromnymi długami.
Środki zapobiegawcze i działania prawne
W ramach postępowania przygotowawczego prokuratura zastosowała środki zapobiegawcze wobec podejrzanych, takie jak dozór policyjny, poręczenia majątkowe oraz zakazy kontaktu między oskarżonymi. Na nieruchomościach należących do podejrzanych ustanowiono zabezpieczenia majątkowe o wartości blisko miliona złotych. Za prowadzenie działalności przestępczej jako stałego źródła dochodu grozi im kara do 12 lat pozbawienia wolności.
Ostrzeżenie dla potencjalnych ofiar
Policja i prokuratura apelują do osób, które mogą być narażone na podobne oszustwa, by zachowały szczególną ostrożność. Oferty typu „szybki kredyt bez BIK” mogą kryć w sobie niebezpieczne pułapki. Każdy dokument finansowy należy dokładnie analizować, a w razie wątpliwości warto skonsultować się z prawnikiem lub zaufanym doradcą finansowym. W ten sposób można uniknąć poważnych konsekwencji finansowych i prawnych.